导语

  

    G.维克托·霍尔曼、杰瑞·S.罗森布鲁姆编写的《私人财富管理(个人财富规划师完全参考手册第8版银行业专业类培训教材)》可以帮助读者了解美国私人财富管理，内容丰富，包括九大部分,分别是导论；投资规划和财富管理；所得税规划；教育费用融资；退休规划,股票薪酬和其它员工福利；慈善捐赠；保险规划和风险管理；遗产规划；商业利益规划。这本书中，既介绍了私人财富管理的性质与目标，也介绍了美国私人财富管理目前所处的制度环境、经济环境与税务环境；既介绍了股票，债券，房地产与其它权益投资，基金与另类投资，各种养老金计划，员工股票薪酬计划，各类保险等金融市场上的各类金融产品，也介绍了如何对财富进行估值，投资的目标与理论，家庭资产负债表分析，资产配置的基本原理、决策的步骤、投资的策略、财富的规划，包括所得税规划，教育费用融资规划，遗产规划与信托，商业利益规划，甚至是慈善捐赠等；既有丰富的专业技术内容，实践性极强，也有深入浅出的理论分析，具有很好的指导作用。

内容提要

  

第一部分 导论
  第1章 私人财富管理的性质和目标
  1.1 对财富管理服务的需求
  1.2 基于整个家庭经济生命周期的财富管理
  1.3 关注目标和规划策略
  1.4 理财规划过程
  1.5 案例：私人财务报表
  1.6 财富管理行业的职业道德
  第2章 财富管理的环境
  2.1 制度环境
  2.2 经济环境和财富管理
  2.3 税务环境和财富管理
  第3章 财富管理中估值的相关概念
  3.1 关于资本积累的相关概念
  3.2 遗产分配计划和财富转移中的估值要素
第二部分  投资规划和财富管理
  第4章 基本投资规划与策略
  4.1 基本的投资目标
  4.2 投资理论.
  4.3 投资、投机和赌博
  4.4 选择投资的因素
  第5章 普通股
  5.1 普通股的特征
  5.2 股票定价的概念
  5.3 投资组合的开发和分析(投资过程)
  5.4 普通股投资组合的分散化
  5.5 出售普通股的决策
  5.6 美元成本平均法
  5.7 买卖普通股的指令类型
  5.8 保证金账户
  5.9 卖空
  5.10 普通股的投资种类
  5.11 普通股投资理论
  5.12 普通股长期投资的情况
  第6章 房地产和其他权益投资
  6.1 房地产
  6.2 石油和天然气投资
  6.3 其他避税手段
  6.4 消极活动亏损规则的影响
  6.5 看涨期权和看跌期权
  6.6 新发行或者首次公开募集
  6.7 商品期货交易
  6.8 黄金和其他贵金属
  6.9 艺术、古董、钱币、邮票和其他收藏品
第7章 固定收益投资
  7.1 固定收益投资的种类
  7.2 从债券获取回报的方式
  7.3 公司债券
  7.4 市政债券
  7.5 美国政府国债
  7.6 市场贴现债券
  7.7 零息债券
  7.8 优先股
  7.9 保证本金的固定收益投资
  7.10 现金等价物(流动资产)
  7.1l 固定收益证券的转换特权
  7.12 债券评级和投资质量
  ……
第三部分　所得税规划
第四部分　教育费用融资
第五部分　退休计划、股票激励和其他员工福利
第六部分　慈善捐赠
第七部分　保险规划与风险管理
第八部分　遗产规划
第九部分　商业利益规划