导语

  

内容提要

  

    万思杝主编的《理财规划实训教程》分为两个篇章，即理论篇和实务篇。理论篇共6个章节，第1～3章是理财规划概论、金融理财的理论基础以及理财规划的工作流程，阐述投资理财的基本理论、基本概念和基本程序，为以后各章的学习奠定基础；第4、5章是财务与预算分析、投资者分析，阐述理财规划中的投资者客观财务分析和主观行为的分析方法和技巧；第6章是撰写理财规划方案，是理财规划最终成果的表现，从理财规划方案的结构、写作方法、格式等方面介绍理财规划方案的写作。第二篇是实务篇，采用项目式教学方法，包括货币时间价值的计算方法、投资者评估、消费信贷规划、住房规划、教育金规划、保险规划、金融投资规划、退休规划和遗产规划等九个具体的实训章节，主要内容为具体理财项目中的基础知识、产品种类和投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解。最后一章是综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制定综合投资理财规划。
    本教材可作为金融专业、投资理财专业、保险专业、证券专业以及其他相关专业的本科教材，该教材同时适用于高职院校、高等专科学校、成人高校相关专业和应用型本科院校的教学，也可作为投资理财人员的业务用书或供自学使用，并可作为社会从业人士的参考读物。

第一篇  理论篇
  第一章  理财规划概论
    第一节  理财规划的基本知识
    第二节  理财规划事业的产生与发展
    第三节  理财规划的内容和步骤
    第四节  投资理财的资产选择
    第五节  我国理财市场现状
  第二章  金融理财的理论基础
    第一节  生命周期理论
    第二节  货币时间价值理论
    第三节  投资理论
    第四节  资产配置原理
  第三章  理财规划的工作流程
    第一节  建立客户关系
    第二节  收集客户信息
    第三节  制订理财方案
    第四节  实施并调整理财计划方案
  第四章  财务与预算分析
    第一节  个人财务记录
    第二节  个人资产负债表
    第三节  个人现金收支表
    第四节  财务预算规划
  第五章  投资者分析
    第一节  行为金融学
    第二节  理财活动中的投资心理学
    第三节  家庭投资理财的风险及其规避
  第六章  撰写理财规划方案
    第一节  理财规划报告书的构成
    第二节  个人理财规划报告的决策与评价
    第三节  理财规划方案书案例分析
第二篇  实务篇
  实训任务一  货币的时问价值
    第二节  货币时间价值理论概述
    第二节  货币时间价值实训
  实训任务二  银行理财产品调查
    第一节  银行理财产品概述
    第二节  银行理财产品调查实训
  实训任务三  投资者评估
    第一节  投资者行为评估
    第二节  投资者财务分析
  实训任务四  现金与消费信贷规划
    第一节  现金规划
    第二节  消费支出规划
    第三节  现金与消费信贷规划实务
  实训任务  五住房规划
    第一节  住房规划相关理论
    第二节  购房筹资规划
    第三节  住房规划实训
  实训任务六  教育规划
    第一节  教育规划相关理论
    第二节  教育规划实务
  实训任务七  保险规划
    第一节  保险规划相关理论
    第二节  保险规划实务
  实训任务八  金融投资规划
    第一节  投资规划相关理论概述
    第二节  投资规划实务
  实训任务九  退休规划和遗产规划
    第一节  退休规划相关理论概述
    第二节  财产传承规划
    第三节  退休与财产传承规划实务
  实训任务十  综合理财规划
附录1  复利终值系数表
附录2  复利现值系数表
附录3  年金终值系数表
附录4  年金现值系数表
参考文献