导语

  

    市面上涉及区块链国际法律监管的著作极为罕见。中国未来出台富有建设性的区块链监管政策，亟须参考借鉴国际经验，避免相关教训。大量区块链创业者海外开拓业务，存在对当地监管政策未知的忧虑。大量普通投资者盲目投资一些境外区块链项目，不知不觉中，可能步入投资深渊。
    邓建鹏、孙朋磊著的《区块链国际监督与合规应对》以通俗易懂的文字进行介绍，以国际视野分析区块链监管政策最新动向，为中国未来监管政策提供丰富的国际经验，为创业者和投资人提供具有很强实战性的合规应对或风险防范。

内容提要

  

    邓建鹏、孙朋磊著的《区块链国际监督与合规应对》是区块链领域的法律风险防范与控制的指导手册，立足于国际视野，为区块链行业的从业者、投资人和监管机构提供合规指引和政策建议，是目前区块链+法律监管领域重要的著作。
    本书第一作者是互联网金融和区块链领域的资深法律专家，中央财经大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家，曾多次参与国家金融监管机构区块链方面法规和政策的内部论证和文件起草。作者历时2年，深入研究和分析中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国等十几个国家及其他典型地区的区块链监管政策，几十家知名区块链企业，系统总结其实践经验。
    全书共16章：
    第1～5章重点分析了区块链在ICO、交易所、智能合约、安全技术标准、监管政策、ETF基金、跨境等方面可能存在的法律问题和风险。
    第6～14章详细分析和解读了中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国、瑞士、德国、澳大利亚、加拿大、白俄罗斯、马耳他、直布罗陀、百慕大等国家和地区的区块链监管法规与政策，并系统总结分析了国际监管通行规则及区块链企业合规应对之策。
    第15～16章分析了中国区块链监管政策存在的困境，并基于国际监管趋势、行业发展动态与中国国情，提出富有启示意义的监管政策建议。
    对区块链企业和投资人，本书详细分析和解读了世界各国区块链监管政策，以及在这些国家从事区块链相关业务可能面临的法律风险，提出了合规指引和防范应对；对监管和立法机构，本书总结了世界各国和地区重要参考经验，并提出了专业建议，值得参考！

    邓建鹏教授是近年活跃在区块链政策和监管研究领域的著名学者。对于全球区块链监管创新与探索进行了广泛的调研和深入的思考。本书的出版将有助于区块链监管的国际交流与合作，推动中国区块链产业健康发展与监管政策的完善。
    ——黄震  中央财经大学教授  中国互联网金融创新  研究院院长
    监管框架的建立与合规体系的实施将是区块链下一个十年发展的关键因素。
    ——肖风  万向控股副董事长
    区块链领域机遇和风险并存，亟需长效监管机制。邓建鹏教授的研究以深入行业调查为基础，分析国际监管规则与趋势，为中国监管与行业发展提供借鉴。典范之作，值得推荐！
    ——李林  火币集团董事长

前言
第1章  引言
  第1节  区块链的内涵与特征
  第2节  区块链的应用和创新场景
  第3节  应用实例：金窝窝区块链生态解析
  第4节  区块链行业发展状况
第2章  区块链的风险分析：ICO
  第1节  内涵与现状
  第2节  运作模式和相关主体
  第3节  几种变异形式
  第4节  风险及其困境
第3章  区块链的风险分析：交易所
  第1节  数据造假引发的风险
  第2节  杠杆交易的风险
  第3节  其他形式的风险
第4章  区块链的风险分析：智能合约
  第1节  智能合约的应用领域
  第2节  智能合约的法律问题
第5章  区块链的风险分析：其他领域
  第1节  缺乏统一的安全技术标准
  第2节  政策风险
  第3节  无监管的比特币ETF基金的风险
  第4节  跨境法律风险
第6章  日本的区块链监管政策与实践
  第1节  监管政策的背景
  第2节  虚拟货币与交易所的监管政策
  第3节  ICO的监管
  第4节  展望与思考
第7章  美国区块链法律监管政策
  第1节  监管与立法机制
  第2节  联邦层面监管态度和规则
  第3节  州层面的相关监管—以纽约州为例
  第4节  “虚拟货币监管草案”主要内容
  第5节  实例的法律分析：以太坊是证券吗？
  第6节  纽约州虚拟市场诚信调查与评论
  第7节  评价与思考
第8章  中国区块链监管政策与实践
  第1节  监管政策主要内容与思考
  第2节  监管实例分析：法律视角下的IMO
第9章  直布罗陀的监管政策及其评价
  第1节  创业背景与制度环境
  第2节  交易所的监管规则
  第3节  ICO的监管与指引
  第4节  总结与评析
第10章  新加坡的监管政策与实践
  第1节  新加坡的区块链发展优势分析
  第2节  新加坡的区块链监管政策
  第3节  监管政策评价
第11章  泰国的监管政策与实践
  第1节  泰国的区块链发展环境
  第2节  泰国的区块链监管政策
  第3节  监管政策的思考
第12章  瑞士的区块链监管政策与实践
  第1节  瑞士开展区块链项目的优势
  第2节  瑞士的区块链监管概况
  第3节  代币的分类与监管
  第4节  瑞士监管政策评析
第13章  其他国家与地区的监管政策
  第1节  中国香港特区区块链监管政策
  第2节  韩国的区块链监管政策与实践
  第3节  百慕大的区块链监管政策
  第4节  德国的区块链监管政策
  第5节  澳大利亚区块链监管政策
  第6节  加拿大区块链监管政策
  第7节  白俄罗斯的区块链监管政策
  第8节  马耳他的区块链监管政策
第14章  国际监管通用规则与合规应对
  第1节  监管政策通用规则
  第2节  ICO合规应对
  第3节  代币与交易所对接基本规则
  第4节  虚拟货币交易的合规思考
第15章  中国监管政策的困境
  第1节  虚拟货币监管政策的困境
  第2节  ICO的法律监管困境
第16章  中国监管政策的思考
  第1节  监管的国际经验
  第2节  ICO监管改革的思考
  第3节  投资者的风险来源与防范
  第4节  智能合约的立法规范
  第5节  从绝对禁止到谨慎开放
附录A  作者近年发表的相关文章目录

前言

  

    区块链是近十年来互联网与信息技术领域出现的伟大创新，推动信息互联网向价值互联网转型，可能在诸多产业领域影响甚至挑战现行模式和制度。近年来其得到诸多国家、机构和个人重视。
    区块链技术在快速发展的同时，也带来诸多风险。和互联网革命不同，比特币——区块链技术产生伊始，并非完全呈现技术中立或价值中立，其自带一定的金融风险。发展至今，尤其是在虚拟货币、虚拟货币交易所和ICO（包括各种变相的ICO）领域，存在巨大风险，一大波“韭菜”被庄家收割，一些散户投资者血本无归，极端者甚至走向天台！
    因此，区块链相关风险引起世界各国金融监管机构高度重视。2017年9月，中国监管机构发文严禁一切形式的ICO，叫停境内虚拟货币交易所，为适时遏制风险蔓延，富有重要意义。不过，如何长效控制区块链风险，促进区块链项目健康投融资，鼓励技术快速发展，直至提升中国竞争力，成为摆在中国金融监管机构、相关企业和普通投资者面前的重要课题。
    目前，市面上涉及区块链国际法律监管的著作极为罕见。中国未来出台富有建设性的区块链监管政策，亟须参考借鉴国际经验，避免相关教训。大量区块链创业者海外开拓业务，存在对当地监管政策未知的忧虑。大量普通投资者盲目投资一些境外区块链项目，不知不觉中，可能步入投资深渊。
    为此，作者秉持客观、全面与中立的学术精神，研究了在区块链监管方面具有重要影响力的国家的监管政策和法规，深入评估了区块链国际监管的实践和效果，指出国际监管经验与存在的教训，并结合当前中国区块链发展情况、相关立法及监管的长处和不足，尝试提出适合中国的监管对策与未来立法建议；同时，作者研判了重要的国际监管政策与法规未来发展趋势，比较了各国监管政策异同及对创业者的友好差异程度，分析了创业者在不同国家可供参考的展业依据，为中国区块链相关企业在海外顺利拓展业务，提供详尽的合规应对指引，有效避免一些海外法律陷阱；作者还全面分析了区块链相关投资风险来源，包括监管政策变更、项目失败的可能、交易中的欺诈及普通投资者的投资能力缺陷等，为投资者提供有效的风险防范指引。本书以通俗易懂的文字进行介绍，以国际视野分析区块链监管政策最新动向，为中国未来监管政策提供丰富的国际经验，为创业者和投资人提供具有很强实战性的合规应对或风险防范。
    前贤云：“操千曲而后晓声，观千剑而后识器。”作者为研究金融科技，特别是区块链相关法律监管，前往我国北京、日本东京、新加坡、美国加州和韩国首尔等地调研，费时耗力，芒鞋踏破！与此同时，作者先后得到邵鸿先生、霍学文先生、黄震先生、李林先生、顾晓艳女士、白硕先生、肖风先生、徐明星先生、王巍先生、郭宇航先生、庞严先生、林琳女士、齐爱民先生、汪鹏先生、云纪鑫先生、孙雪强先生、毕艳梅女士、丁杰先生、金国华女士、张琳琳女士、吴冠黎先生、高航先生、范冕女士、王毛路女士、余芳女士、温克坚先生、王立仁先生、魏越女士、小田玄纪先生、赵承波女士及马文洁同学等人不同形式的支持。作者谨向上述人士致以深深谢意！
    此外，本书部分章节的初稿曾发表在《金融监管研究》《上海证券报》《证券日报》《当代金融家》《暨南学报》《银行家》《中国金融》《互联网金融法律评论》和《中国农村金融》等报纸杂志，相关编辑曾提供宝贵修订建议，作者一并向他们致以谢意。当然，文责作者自负。
    在当前，作者认为，区块链领域尚属高风险投资，本书枚举若干区块链领域的机构或项目，仅为具体阐明实例之用，不构成对读者任何投资建议，所有读者任何投资风险均自行承担，与作者无关。
    本书为作者近年心力所萃，举凡重要法规与政策，无不条分缕析，品评高下，洵乎不朽盛业，明允之龟鉴。读者于本书有任何疑问或建议，欢迎发送电邮至：djp@pku.org.cn。
    另外，为帮助读者获取最新的内容，作者搜集了与区块链监管机构、监管规则或文件相关的网站，还搜集了重要区块链资讯相关网站，但限于篇幅并未附于本书中，有兴趣的读者可自行前往华章公司官网（www.hzbook.com）本书页面中下载。
    邓建鹏  谨识