导语

  

    面对充满不确定性的时代，如何打破富不过三代的魔咒？家族企业如何基业长青？韩宇律师的这本书解答了这些疑问，全方位介绍了私人财富保障和传承的理念、知识及工具，书中没有枯燥难懂的专业术语，有的是耳熟能详、真实鲜活的案例，以及直击痛点的解决方法。无论是高净值人士还是普通老百姓，本书都值得一读，因为今天书中的故事，也许明天就是我们的经历。

内容提要

  

    我们该怎样做，辛苦创造的财富才能安全而不受贬损？我们该怎样做，子孙后代才能继续享受家族奋斗成果的余荫？这其中，到底有没有普遍成功的经验可供借鉴？又有没有合适的工具和路径可以参照与抵达？
    为了解答上述问题，进而帮助高净值人群和财富管理专业人士全方位了解财富保障和传承的相关理念、知识和基础工具，识别财富保障与传承的风险与痛点，提供解决路径与方法等，编撰了这本书。笔者认为，寻找和破解“富过三代”和“基业长青”的密码，需要我们准确地识别和管理风险（本书第二章），利用好基础性的法律工具，如遗嘱（本书第三章）、法律协议（本书第四章）和大额保单（本书第五章），并做好税务筹划（本书第六章），基于家族与企业的股权、不动产、现金和海外资产等财富的梳理和配置重构，适时设立家族基金会（本书第七章）、家族信托（本书第八章）和家族办公室（本书第九章），最终寻得财富保障与传承之“道”，形成每一个家族独特的“传家”哲学（本书第十章）。

    韩宇，金鹏律师事务所一级合伙人，中央电视台《法律讲堂》法律主讲人，广东省律师协会税务专业委员会委员。专注于财富管理与传承领域，为家族企业、高净值人士提供财富保障与传承、股权架构设计和治理等综合性法律服务。
    韩宇律师倡导“法律+金融+税务”三位一体的财富传承模式，对财富保全与传承规划、婚姻继承风险管理、债务隔离和税务筹划等方面有深入的研究和丰富的实战经验。

第一章  私人财富保障与传承概述
  1.1  如何定义私人财富保障与传承
  1.2  解码私人财富保障与传承痛点
  1.3  寻找“富过三代”和“基业长青”之道
  1.4  结束语
第二章  私人财富保障与传承风险管理
  2.1  如何定义风险
  2.2  风险管理目标
  2.3  风险管理中的核心法律风险
  2.4  结束语
第三章  私人财富保障与传承的传统法律利器——遗嘱
  3.1  遗嘱的定义
  3.2  如何起草一份好的遗嘱
  3.3  遗嘱继承遗产的步骤
  3.4  弄清遗嘱、遗赠和遗赠扶养协议的区别
  3.5  继承权公证难关
  3.6  遗嘱在财富保障与传承中的应用
  3.7  结束语
第四章  私人财富保障与传承的未雨绸缪工具——法律协议
  4.1  财富管理中的法律协议
  4.2  赠与协议
  4.3  夫妻财产协议
  4.4  离婚协议
  4.5  忠诚协议
  4.6  代持协议
  4.7  结束语
第五章  私人财富保障与传承不可或缺的工具——大额保单
  5.1  终身寿险与年金保险
  5.2  如何定义大额保单
  5.3  大额保单的财富保障功能
  5.4  大额保单的财富传承功能
  5.5  大额保单的科学配置与架构设计
  5.6  大额保单在财富保障与传承中的综合性应用方案
  5.7  结束语
第六章  私人财富保障与传承不可忽略的重点——税务筹划
  6.1  什么是私人财富管理中的税务筹划
  6.2  中国个税改革和资产安全性
  6.3  房地产税的前世今生
  6.4  CRS全球税收新政下的财富管理
  6.5  中国遗产税立法前沿问题
  6.6  企业主的特别税务风险与应对方案
  6.7  结束语
第七章  私人财富保障与传承的智慧角色——家族基金会
  7.1  家族基金会的概念与国内外发展现状
  7.2  家族基金会的功能
  7.3  家族基金会的设立与管理模式
  7.4  家族基金会在财富保障与传承中的优势与前景
  7.5  结束语
第八章  私人财富保障与传承中的王冠——家族信托
  8.1  家族信托的概念与类型
  8.2  家族信托的功能
  8.3  中国家族信托发展的前沿问题
  8.4  国内家族信托的设立与方案设计
  8.5  家族信托与大额保单的结合——保险金信托
  8.6  结束语
第九章  私人财富保障与传承中的大管家——家族办公室
  9.1  家族办公室的历史与定义
  9.2  家族办公室的选择和设立
  9.3  中国家族办公室的发展与方向
  9.4  家族办公室在中国的应用
  9.5  结束语
第十章  私人财富保障与传承之道
  10.1  既要顶层设计，也要量体裁衣
  10.2  重视家族文化与精神传承
  10.3  打破富不过三代魔咒，铺就基业长青之路
后记