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原则(精)

  • 定价: ¥98
  • ISBN:9787508684031
  • 开 本:32开 精装
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  • 出版社:中信
  • 页数:550页
  • 作者:(美)瑞·达利欧|...
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  • 2018-01-01 第1版
  • 2018-01-01 第1次印刷
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导语

    华尔街投资大神、对冲基金公司桥水创始人,人生经验之作!
    《原则(精)》作者瑞·达利欧出身美国普通中产家庭,26岁时被炒鱿鱼后在自己的两居室内创办了桥水,现在桥水管理资金超过1500亿美元,截至2015年年底,盈利超过450亿美元。达利欧曾成功预测2008年金融危机,现在将其白手起家以来40多年的生活和工作原则公开。
    《原则(精)》多角度、立体阐述生活、工作、管理原则。包含21条高原则、139条中原则和365条分原则,涵盖为人处事、公司管理两大方面。此前从未有过的逐一详细解答,配合达利欧多年来的各种实例和感悟。任何人都可以轻松上手实践。用以指导桥水日常管理,是桥水的员工手册,帮助桥水屹立40余年不倒,经受住了现实考验。

内容提要

    瑞·达利欧是全世界顶级投资家、企业家之一,对冲基金公司桥水创始人。桥水创立至今为客户赚取的收益远远超过历史上任何一家对冲基金。达利欧认为桥水的成功源自他所奉行的一套原则,而这些原则也是他一生中学到的最重要的东西。
    达利欧认为,我们可以像看待机器一样看待生活、管理、经商和投资,并将其系统化为一系列原则。《原则(精)》这本书阐述了他的原则的两大基石——极度求真、极度透明,并介绍了以此为基础的创意择优,以及基于可信度评价的决策机制。书中500多条原则将帮助我们保持开放心态,看清现实,正确评价自己和他人,从容面对做决策、打造强大团队等问题,更进一步深入认识自我,实现不断成长。
    达利欧相信,自己的成功并非因为个人的特质,而是因为他从失败中学会了做人、做事的原则,而大多数人和公司都可以运用他的这些原则更好地实现自己的目标。

媒体推荐

    瑞·达利欧的人生和投资经历堪称传奇,我认为他是投资界的“九段”高手。很高兴中信出版他的《原则》,这是一套基于逻辑、理性和常识的系统思考智慧,既有思想的定见,也具有很强的实用性。
    ——常振明 中信集团董事长桥水创始人
    瑞·达利欧是我多年的朋友,他是金融界的传奇人物,当然成功,但他的人格魅力更为精彩:开放、专注、真诚、善良、有哲理。他曾多次对我说,他一生中学到的最重要的东西是一种以原则为基础的生活方式,帮助他发现真相是什么,并据此行动。这是何等睿智的人生哲理和成功指南!在这本书里,他分享了这些原则,文字真实感人,案例栩栩如生,哲理深邃通透,人性温润细腻。希望读者喜欢这本书并建立自己的原则。
    ——朱民 国家金融研究院院长、国际货币基金组织前副总裁
    认识达利欧近三十年了,很少见到过像他那样充满济世理想情怀、始终如一地坚持自己诚实做人的原则,同时又能把金融战场上的逆市智慧和铁血纪律规则结合得如此完美的人。《原则》极好地诠释了他这种罕见品质形成的过程和心路历程。非常值得一读。
    ——高西庆 清华大学法学院教授、中投公司前总经理

作者简介

    瑞·达利欧,对冲基金公司桥水创始人。他出生于纽约长岛一个非常普通的中产阶级家庭,26岁时在自己的两居室公寓内创办了桥水。经过42年的发展,桥水位列美国最重要的私营公司榜单第五位(《财富》杂志)。他入选《时代周刊》世界100位最具影响力人物,并跻身《福布斯》世界前100名富豪行列。由于他独到的投资准则改变了基金业,美国CIO经理人杂志称其为“投资界的史蒂夫乔布斯”。

目录

导言
第一部分 我的历程
  1 我的探险召唤(1949—1967年)
  2 跨越门槛(1967—1979年)
  3 我的低谷(1979—1982年)
  4 我的试炼之路(1983—1994年)
  5 终极恩惠(1995—2010年)
  6 回报恩惠(2011—2015年)
  7 最后的一年和最大的挑战(2016—2017年)
  8 从更高的层面回顾
第二部分 生活原则
  1 拥抱现实,应对现实
  2 用五步流程实现你的人生愿望
  3 做到头脑极度开放
  4 理解人与人大不相同
  5 学习如何有效决策
  生活原则总结
  生活原则概要与列表
第三部分 工作原则
  工作原则概要与列表
  打造良好的文化……
    1 相信极度求真和极度透明
    2 做有意义的工作,发展有意义的人际关系
    3 打造允许犯错,但不容忍罔顾教训、一错再错的文化
    4 求取共识并坚持
    5 做决策时要从观点的可信度出发
    6 知道如何超越分歧
  用对人……
    7 比做什么事更重要的是找对做事的人
    8 要用对人,因为用人不当的代价高昂
    9 持续培训、测试、评估和调配员工
  建造并进化你的机器……
    10 像操作一部机器那样进行管理以实现目标
    11 发现问题,不容忍问题
    12 诊断问题,探究根源
    13 改进机器,解决问题
    14 按既定计划行事
    15 运用工具和行为准则指导工作
    16 千万别忽视了公司治理
  将工作原则融会贯通
结语
附录
参考文献
致谢
审校后记

前言

    在中国出版《原则》,把曾帮助过我的那些原则分享给读者,对我具有极其重大的意义,因为中国和中国人民一直是我生活的重要部分。从约30年前作为中国国际信托投资公司(现称中信集团,出版本书的中信出版集团是其旗下企业)的客人访问中国到现在,我与中国一直保持着诸多密切联系,这让我在中国比在任何地方都更有家的感觉,都更感觉遇到了亲人。
    在这30年里我和中国一起成长,我的进化和中国的进化交织在一起。第一次来中国时,我还是一名青涩的职业投资者,而中国还缺乏资金,没有资本市场。坦率地说,我来到中国的唯一原因是好奇心驱使。中国方面邀请我帮助中国国际信托投资公司了解金融市场,我很乐于做这件事,因为这让我接触到了中国和中国人,也给我的工作带来了有益的影响。直到1989年,一小群坚毅的年轻人(组成“中国证券市场研究设计中心”,即“联办”)才开始构建中国的资本市场。中国证券市场研究设计中心的成员年轻而充满理想,在中国经济改革者尤其是王岐山的领导下协力工作。我也助了一臂之力。在一些方面,这个团队与我创办的桥水团队有相似之处,当年我们也是年轻、充满理想、想要努力闯出一番事业的人。
    从那时到现在的近30年里,我们一起合作,以实现我们的梦想,我们不断成长,并成为好朋友,而在帮助发展中国资本市场、帮助中国人理解资本市场的过程中,我交到了更多的中国好朋友。
    在这一交流过程中,我们全家也受益了。我们经常访问中国,我们夫妻俩曾把11岁的儿子送到一所全中文学校读书。16岁时他创建了一家慈善机构——中国关爱基金会,该机构挽救了一些急需特殊帮助的孤儿的生命。我不想一一复述让我和中国建立特殊关系的所有交流,因为太多了,读者应该对此已经有了整体的印象。
    本书中的原则对我帮助很大,我希望能通过分享这些原则略尽绵薄之力,继续帮助中国,回报我们一家人在中国得到的友善相待。我还希望《原则》一书能帮助更多的中国人,在可预见的将来,我期待继续和他们一起成长。
    瑞·达利欧

后记

    译事难哉,《原则》这本书翻译和审校尤其不易。不仅是因为语言、专业及文化差异,主要是因为桥水奉行创意择优,在工作中有一套独创的工具、软件、行为准则和词义,有时连美国人也很费解。我在审校的时候,也常常感到很难将其中真义准确地传达给中国读者。
    既然瑞已在《原则》中详述了方法和原则,我就聊聊瑞和中国。
    瑞是地道的美国人,但上溯几辈应该是来自威尼斯一带的意大利北方人。(也许几百年前他的先祖和马可·波罗是近亲,要不他自己也说不清楚为什么如此挚爱中国。)
    20多年前,瑞把他年仅11岁的儿子麦修送到北京史家胡同小学上学。当时这所小学条件很差,而且麦修不会中文,独自一人被寄养在瑞的朋友顾阿姨家,顾阿姨老伴用自行车接送麦修上下学。又过了些年,我的一个朋友问瑞,你为什么把年幼的孩子送来中国,你不觉得太冒险?瑞脱口而出,他不去风险更大,是中国改变了麦修,让他懂得了生活。
    麦修回国5年后又重返北京,历经周折创办了中国关爱基金会,专门救助中国的残疾孤儿。瑞对这一举动非常赞同,全力相助。前些年的每年夏天,瑞都在自己居住的美国小镇上举办捐助中国关爱基金会的慈善晚会,每次看到应邀出席的那么多美国人,为地球那一边素不相识的中国的残疾孤儿出钱出力,我总觉得应该对他们感恩一生一世。
    我妹妹曾是中国关爱基金会的驻京员工,她曾和瑞、麦修一起去陕西的孤儿院,她说瑞左手拎着一大包婴儿尿布,右肩扛着奶粉,和他们一起赶路,简直就像外来的民工。我后来碰到民政部门的一位官员,他说:“你们老板就是活着的白求恩。”
    瑞常说,他最缺的就是时间。后来顾阿姨老伴,一位普通的退休教员去世。瑞放下所有的事情,专程飞到香港办好签证,再飞到北京为这位普通的老人送行,也真是有情有义了。
    瑞来中国,经常会请当年他认识的“联办”老友喝顿茅台,像高西庆、王莉、王波明、汪建熙等。这些老友打趣,问瑞为啥这么喜欢中国。瑞说,我知道,你们说我上辈子是中国人。
    桥水在全世界都不设分公司,唯独在中国设有全资的子公司。瑞多年前就在公司说,别总想着美联储又说了什么,你们会看到,不久的将来,人们会盯着问中国人民银行行长又说什么了。
    《原则》简体中文版出版了,瑞在中国的新长征开始了。
    王沿

精彩页(或试读片断)

    白银过山车
    感恩节前不久,我在达拉斯的石油俱乐部与邦克·亨特会面,当时他是全球第一富翁。几年之前,我的一位客户和朋友,在石油和牲畜方面生意做得很大的得州人巴德·迪拉德介绍了我们认识。我经常与邦克讨论经济和市场问题,尤其是通胀。就在我们这次会面几周之前,伊朗武装人员攻击了美国驻德黑兰大使馆,将52名美国人扣为人质。当时美国人排很长的队购买天然气,市场波动剧烈。显然,空气中弥漫着一种危机感:整个国家困惑、沮丧、愤怒。
    和我差不多,邦克也看到了债务危机和通胀风险。在之前的几年里,他一直想把自己的财富从纸币上转移,于是他一直在购买大宗商品,尤其是白银。他最初是以约1.2  9美元一盎司的价格买入白银,以对冲通胀风险。随着通胀率和银价上升,他不断买人白银,直到他已基本接近白银市场的顶点。那时,白银的交易价格约为10美元。我告诉他,我觉得可能是时候退出了,因为美联储已采取更保守的态度,准备将短期利率提高到长期利率之上(这种情况又名为“收益率曲线倒挂”)。每当发生这种情况时,对冲通胀的资产价格都会下跌,经济都会下滑。但邦克当时在做石油交易,而他接触的中东石油生产商仍然担忧美元贬值。他们告诉邦克,他们也将买人白银,作为对冲通胀的资产,于是邦克在对银价会继续上升的预期中继续买入白银。我则退出了。
    1979年12月8日,我和芭芭拉有了第二个儿子保罗。一切都在飞快地变化,但我喜欢这种快节奏。
    到1980年年初,银价已上涨到接近50美元,一直都是富翁的邦克更是富得流油。虽然在银价上涨到10美元的过程中,我曾赚了很多钱,但我还是后悔自己错过了向50美元狂奔的银价。但至少,通过退出,我确保了自己没有赔。在每个投资者的职业生涯中,都有焦虑的时刻,你对未来的期待与真正发生的情况不符,你不知道自己面临的是巨大的机会还是灾难性的错误。因为我有很强的“看对但及早收手”的倾向,所以我更愿意相信这样做是对的。这种做法的确是对的,但错过了40美元的银价涨幅,对我而言是不可原谅的。
    最终在1980年3月,银价的暴跌开始了,一直跌到11美元以下。这给邦克造成了毁灭性打击,在他破产的同时,几乎整个美国经济也下滑了。美联储不得不出手干预,以控制连锁反应。所有这些让我牢牢记住了一个永不磨灭的教训:时机就是一切。我很宽慰自己提前退出了白银市场,但看到全球首富(也是一个我惺惺相惜的人)破产实在是一件令人心碎的事。但与即将到来的事情相比,这不算什么。
    扩大团队
    这一年稍晚的时候,一个很不错的家伙保罗·科尔曼加入了桥水。此前我们在做牲畜和牛肉交易时成为好朋友,我欣赏他的才智和价值观,所以我说服他相信,我们能够联手征服那个世界。科尔曼从俄克拉荷马州的盖蒙带来了他迷人的妻子和孩子,我们两家变得亲如一家。我们以一种随性的、不拘小节的方式经营着桥水。因为这座公寓里我用来工作的办公区域通常一片狼藉,桌子上经常摆满了前一天晚上边吃饭边工作时剩下的鸡骨头和其他杂物,所以我们所有的会见客户活动都在哈佛俱乐部进行。科尔曼会在我那凌乱的房间里藏一件干净的蓝色牛津布衬衫和一条领带,以便我穿去开会。1981年,我们两家决定在一种更具乡村气氛的环境中生活,所以我们搬到了康涅狄格州的威尔顿,在那里经营桥水。
    我和科尔曼的工作方式是挑战彼此的想法,努力找到最好的解决方案。我们一直是来回交锋,而且很喜欢这么做,尤其是在有很多事情需要弄清楚的时候。我们经常就市场以及市场背后的力量辩论到深夜,在上床睡觉之前把数据输入计算机,第二天早上查看计算机得出了什么结果。
    P27-29